トータル保険では、お金に関するさまざまなご相談を承っております。
それぞれの得意分野を持ったスタッフが、あなたの人生の目標を叶えるお手伝いをいたします。相談料は無料です。
ライフプランニング
あなたの家族構成や現在の家計の状況、将来の夢や希望、家族のイベントや計画などを盛り込みシュミレーションを作成することで、生涯のお金の流れ、収支状況（収入と家庭の支出：家賃やローン、自動車、水道光熱費、通信費、教育費、保険料など）を分かりやすくグラフで確認することができます。
将来のライフイベントに合わせ、「いつまでに」「いくら必要で」「どのタイミングで」「どんな手段で」実行していけばよいのかなど、さまざまなことがわかります。
保険の加入・見直し
”今のあなた”、”あなたの大切なご家族”、は何故今の保険に加入していますか？
また、何故保険に加入することを検討していますか？
「保険加入」を目的にしてはいけません。
弊社では、公的保険アドバイザーが「公的保険」についてしっかりと解説をさせていただきます。
そこで初めて、”今のあなた”、”あなたの大切なご家族”をお守りする為、本当に必要な、時代に合った保障についてアドバイスをさせていただきます。
貯蓄・資産運用
今のあなたの家計や将来のご希望についてじっくりお伺いしたうえで、今後のお金の持ち方、今後どのように貯蓄や運用の計画を進めていくかを検討します。
人生100年時代、お子様の教育資金や老後のセカンドライフをお金の不安なく過ごすために賢くお金を貯め、増やしていく仕組み作りまでをゼロからトータルでサポートします。
マイホーム購入・借換
マイホーム購入は一生に何度もない大きな買い物です。だからこそ、事前にしっかりとした準備をした上で購入の決断をすることが大切です。
それぞれの家庭にあった借入額や支払いパターンを考え、無理のない安心できる住宅取得の資金計画のアドバイスをいたします。実際に返済パターンをシミュレーションすることで、どんなプランがベストか、本当に購入に踏み切って大丈夫か、お子様の教育費や将来の老後資金が不足しないかなど、さまざまな角度から安心できる購入額を分かりやすく確認することができます。
相続・事業承継
私達の誰もが100%関わる“相続”。しかし、どんな問題があって、誰に相談したら良いか分からない・・・。
そんなお悩みが多いのではないかと思います。準備をしているかどうかで、” 争族”が”笑顔相続”になったり、相続税額が大きく変わります。
しっかりと準備をしていれば、相続税の負担も少なく家族円満に相続することも可能です。
一緒に相続の準備をしてみませんか？
